今年以来基金代(dài)销机构被(bèi)基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年(nián)来由于经营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多(duō)家基(jī)金销(xiāo)售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的(de)合作(zuò)本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在(zài)高质(zhì)量发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严(yán)格筛选代销(xiāo)机构也是(shì)降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基(jī)金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发布公告(gào)，经与北京虹(hóng)点基金(jīn)销售有限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。

　　就(jiù)在(zài)此前(qián)的(de)5月18日(rì)，长盛(shèng)基(jī)金也发(fā)布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再代(dài)理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗下(xià)基金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)雪花秀适合四十岁女人吗，雪花秀适合四十几岁的女人用吗基金买入的相(xiāng)关(guān)业务(wù)，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部(bù)份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基(jī)金则于(yú)2月(yuè)终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家(jiā)基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合(hé)计(jì)17家独立基金销售机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)终止了合计(jì)12家基(雪花秀适合四十岁女人吗，雪花秀适合四十几岁的女人用吗jī)金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会(huì)和基金代(dài)销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除(chú)5家(jiā)合(hé)作关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解(jiě)约的基金销售机(jī)构(gòu)多(duō)为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代销机构的选(xuǎn)择(zé)标准也(yě)在提高。在高(gāo)质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景下，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表(biǎo)示(shì)，基金(jīn)公司(sī)终止与销售机构的(de)合作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受到监(jiān)管处罚；三是(shì)销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人(rén)员也(yě)坦言(yán)，今年以来权益市场低迷(mí)，基(jī)金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与代销机(jī)构的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又(yòu)受到监管(guǎn)的(de)处罚，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是市(shì)场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据(jù)自(zì)身的发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司，有一套完整的(de)基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规模、机(jī)构(gòu)成立(lì)时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的(de)要素(sù)，其(qí)中，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保有规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作(zuò)后(hòu)，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该负责(zé)人(rén)透露(lù)，即便是前(q雪花秀适合四十岁女人吗，雪花秀适合四十几岁的女人用吗ián)100名，也(yě)有(yǒu)相(xiāng)当一部(bù)分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机构的(de)合(hé)作是双向选择，基金公(gōng)司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强的机(jī)构合(hé)作(zuò)，头部代销机构也(yě)会(huì)对(duì)基金(jīn)公司的投研能力(lì)，管理规模(mó)，也有一定(dìng)的要(yào)求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人(rén)士称，目(mù)前(qián)基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋来(lái)说(shuō)，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商(shāng)是以线(xiàn)下(xià)营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权(quán)益(yì)类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽(hū)视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是基(jī)金(jīn)销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销售增(zēng)长(zhǎng)最(zuì)为(wèi)明显，互联(lián)网(wǎng)流量优(yōu)势继(jì)续(xù)发(fā)力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金(jīn)销售保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有(yǒu)约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛华普益基(jī)金销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿(yì)元，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的独(dú)立(lì)基(jī)金销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市场473家(jiā)基(jī)金代销机构中，目前(qián)共有26家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的(de)代销基(jī)金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行(xíng)业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小(xiǎo)型(xíng)基(jī)金销售(shòu)机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日(rì)，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注(zhù)销(xiāo)公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资(zī)基(jī)金(jīn)法》《公开募集证券投资基金(jīn)销售(shòu)机构监(jiān)督(dū)管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督(dū)管理委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目前(qián)第一家主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保(bǎo)险代理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来(lái)，有(yǒu)不(bù)少基金代(dài)销机构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构(gòu)也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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