财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个(gè)股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行情出现异(yì)动(dòng)，明(míng)星(xīng)基(jī)金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的(de)单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第(dì)八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的(de)一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒(héng)升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点(diǎn)投(tóu)资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏(sū)农银行前(qián)十(shí)大(dà)流通股东一季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退(tuì)出常熟(shú)银(yín)行(xíng)十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个(gè)季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一(yī)季度收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正(z坐镇和坐阵的区别脍炙人口，坐镇和坐阵有什么作用hèng)增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大(dà)行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利(lì)率很低(dī坐镇和坐阵的区别脍炙人口，坐镇和坐阵有什么作用)，还(hái)有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的(de)贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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